려운 작업이 될 수 있습니다. 재정 고문이 사용하는 이름의 수는 이러한 상황을 입증합니다. 상담사는 자신을 재무 설계사, 부동산 컨설턴트, 부동산 자문가, 포트폴리오 관리, 부동산 개발자, 중개인 및 기타 직위 간의 교환이라고 부를 수 있습니다. 직업 평가 및 재정 자문가가 제공하는 서비스에 대한 자문 수수료가 얼마인지 결정하는 것은 컨설턴트를 고용하기 전에 취해야 할 중요한 단계입니다 바톤엑스.
전통적으로 주식을 기준으로 고객의 수수료를 받는 증권거래소 중개인은 뮤추얼 펀드에서 자금이나 고객 상태의 가치를 기준으로 거래되며, 고객을 위한 금융 자문가, 재무 계획, 부동산 개발업체 및 부동산 컨설턴트는 자산 관리 수(계정에 대한 수수료)의 비율에 따라 결정됩니다. 재정 자문가는 수탁자 역할을 하며, 이는 그들이 고객에게 가장 이익이 되는 결정을 내려야 함을 의미합니다. 주식 중개업자는 추천을 하기 전에 투자가 고객에게 “적합”한지 여부만 결정해야 합니다. 실제로 많은 불확실성이 있으며 이러한 정의, 브로커 및 컨설턴트는 두 표준의 한계를 확장할 수 있는 유연성을 갖게 됩니다.
브로커와 컨설턴트의 비즈니스 모델이 점점 더 중복되고 있습니다. Morgan Stanley Smith Barney, Merrill Lynch 및 Edward Jones와 같은 전통적인 중개 회사는 수수료 기반 계정을 제공하고, 자신을 고문으로 연결하여 헤지 펀드 및 상품 풀과 같은 대체 투자 상품 및 뮤추얼 펀드 판매 수수료를 받는 많은 전문가.
두 가지 비즈니스 모델 모두 전문적인 수수료 기반 계정이 고객과 컨설턴트의 이익을 더 잘 일치시키는 데 매우 수익성이 있을 수 있습니다. 경영진 수수료 기반 계좌는 계좌 실적이 좋을 때 더 높은 수수료를 받기 때문에, 실적이 좋고 고객에게 적합하다고 생각하는 투자를 선택하도록 장려할 것입니다. 이에 반해 관리계좌를 기반으로 한 중개수수료는 고객이 전화할 때 더 많은 수수료를 받기 때문에 거래 고객이 아니더라도 거래를 촉진하려는 강한 동기를 갖는 경우가 많습니다. 이것이 결정을 내리기 전에 조언자의 리뷰와 권장 사항을 읽는 것이 중요한 이유 중 하나입니다.
상담사가 인터뷰할 때, 어떤 유형의 세금 상담 수수료에 대해 구체적인 질문을 하는 것이 중요합니다. 항상 “세율”을 요청하십시오. 많은 사람들이 잠재 고객에게 직접 이러한 질문을 하는 것을 불편하게 느끼기 때문에 귀하의 이름이나 연락처 정보를 공개하지 않고 인터넷을 통해 재무 상담사에게 질문할 수 있습니다. 이를 통해 잠재 고객은 원치 않는 커뮤니케이션 컨설턴트로서 미래에 대한 걱정 없이 필요한 정보를 얻을 수 있습니다.